“持重了！8月4号，央行、金融监管总局和证监会这‘三巨头’荟萃甩出了一份征求见地稿，本体挺有料的。

中枢就两条：

往外汇钱：以后你通过银行或者汇兑机构，单笔往国外汇晋升5000块东说念主民币（或者等值1000好意思元），应符合汇款东说念主身份。 卖预支卡：像支付机构一次性能卖出去1万块以上的那种不记名购物卡？也得登记。

诚然新规现时还处于‘征求见地’阶段，然而按老章程，这基本便是‘预报片’，让你望望有啥遗漏没，反对？或然率没戏，临了崇拜出台的计谋，搞不好比这稿子还严呢！

这意味着啥？

以后国内的家庭，想往国外汇钱，除非你有那闲时间，把每笔齐拆得碎碎的（低于5000块），智商躲过身份核实这说念坎，但这门径吧：

手续费能坑死你：拆几十上百笔，光手续费就够喝一壶的。 几乎‘自爆’：这样鬼头滑脑地拆来拆去，自身就够可疑的，更容易被盯上看望。伸开剩余76%

说竟然的，夙昔几十年，这种小额资金想出去，还真没管这样严过，现时‘三巨头’挑升为小额汇款立章程，评释啥？评释这蹊径上的‘小手脚’还是攒成大问题了，严重到让上头齐坐不住了！

新规还加码了：

银行这些机构，毫不成给身份不解的东说念主开户、事业、作念走动。 毫不成开匿名账户或者用化名的账户。 发现客户有洗钱或者恐怖融资嫌疑的，管它金额大小，必须核实身份！

这招就叫‘苍蝇老虎整个打’！ 那些说不清、说念不解的钱，甭管几许，一分齐别想溜出去！

细则有东说念主陈思： ‘这不照旧‘征求见地稿’吗？临了握乌有践还两说呢！’

淌若你身边有这种一又友，可得好好珍爱——东说念主家心念念单纯啊！征求见地是没错，可你一个东说念主的见地顶啥用？你得能代表‘雄壮东说念主民人人’才行啊！现时看，众人伙儿雄伟复古国度严打洗钱，毕竟正常东说念主真没那么多往外汇钱的需求，人人基础稳得很。

其实我们国度在堵‘黑钱’外流这事儿上，就算不敢说‘遥遥当先’，那也十足是宇宙第一梯队的，早从2007年《反洗钱法》运转就规律了：

银行必须核实客户身份，作念尽调。 大额或者可疑的跨境资金，得上报东说念主民银行反洗钱中心。 走动纪录至少保存5年。 不守章程的？罚金、捣毁握照，没商讨！

旧年（2023年），就有家谱付机构因为没好好核实跨境汇款东说念主的身份，被央行罚了一千多万！

《刑法》里更狠：

洗钱罪：最高能蹲十年！明知说念是退让、行恶的脏钱，还帮手滚动、治疗的，便是洗钱。 行恶规画罪：没派司就敢搞外汇交易、跨境支付的，就曲直法规画。 行恶滚动资金罪：用假结算、绕开外汇监管这些妙技，把资金行恶弄出境的，便是这罪。

前两年就有中介踩了这雷，径直被带走看望了，是以现时谁要问我‘能不成帮手贬责资金出境问题’，我张嘴便是‘对不起，真弄不了’——红线碰不得！

还有《外汇管制条例》卡着个东说念主：

每东说念主每年就5万好意思元的额度。 想玩‘蚂蚁搬家’，拆成雄伟笔小钱绕开额度？没门儿！被外汇局逮住，罚金加充公违规所得，跑不了。

再加上《金融机构大额走动和可疑走动论述管制宗旨》：现款走动超5万东说念主民币（或等值外币），跨境转账超20万东说念主民币，齐得往上论述。

望望，这法律条规够昭彰吧？处罚够严厉吧？

可有东说念主照旧回击： ‘管这样严，新闻上那些中国富豪在国外买豪宅跟买菜似的，几千万说掏就掏，钱奈何出去的？还有那些投资侨民，动不动几百万上千万，他们就能‘先毙后审’，保证没冤案？’

天然不是！有莫得一种可能——东说念主家富豪在国外花的钱，根柢儿就没进过国门？

东说念主家在国际开公司、搞投资，赚的钱径直存在国际银行户头里了，酌夺在像香港这种方位转一圈。

这钱根本不受我们国表里汇管制的不断！说白了，虚浮驱散了我们的联想力啊！

富豪圈子里，挑升有一帮东说念主是搞这种‘全球钞票贪图’的，为啥香港、新加坡能靠金融发财？未便是给全球富豪们提供这些‘事业’嘛！

天然，还有一种情况更径直——便是在行恶！在打击洗钱和行恶资金出境越来越严确当下，这帮东说念主的‘好日子’开云体育，我看是长不了喽！

发布于：四川省